À la planification de vos préarrangements funéraires comme à la rédaction de votre testament, différentes options s’offrent à vous afin d’assurer que vos héritiers bénéficient au maximum de ce que vous avez à leur offrir.

Bien que cela puisse sembler contre-intuitif, le fait d’inclure un don planifié à un organisme dans votre testament représente une stratégie efficace pour favoriser vos héritiers après votre décès.

Dans cet article, nous aborderons les avantages du legs testamentaires ainsi que les détails à tenir en compte au moment d’inclure un don planifié dans votre testament. Ainsi, vous serez en mesure de prendre une décision éclairée et surtout, de vous assurer que votre geste aura l’impact que vous souhaitez suite à votre départ.

 

Qu’est-ce qu’un legs testamentaire?

Un legs testamentaire est une disposition par laquelle une personne décide de transmettre certains biens ou droits à un organisme à but non lucratif désigné, après son décès, en vertu d'un testament.

Ce type de legs est souvent utilisé pour soutenir une cause philanthropique qui tenait à cœur au défunt. Il peut s'agir d’un don d'argent, de biens matériels, d'actions, de biens immobiliers ou même d’une prime d’assurance vie.

Le legs testamentaire est ce qu’on appelle un don planifié. Celui-ci est habituellement prévu de façon stratégique par une personne, de son vivant, dans le but de soutenir une cause, mais aussi, d'optimiser le retour financier dont bénéficieront ses héritiers.

 

Réduire ses impôts grâce aux dons planifiés

L'un des principaux avantages du legs testamentaire est la possibilité de bénéficier du crédit d’impôt pour dons. En désignant des bénéficiaires spécifiques dans votre testament, tels que des organismes de bienfaisance, vous pouvez diminuer les impôts exigibles sur vos biens enregistrés, tels que :

• Les régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ;
• Les fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) ;
• Les biens locatifs ;
• Les résidences secondaires ;
• Et plus.

Le crédit fiscal pour don de charité est également applicable à la succession lorsque des biens sont légués au moment du décès. Le legs testamentaire offre donc une opportunité supplémentaire de réduire l'impact fiscal sur votre succession.

 

Le legs testamentaire, un processus simple et flexible

L’idée de prévoir le don d’une somme importante vous inquiète? Soyez rassurés : vous serez toujours en mesure de revoir votre legs testamentaire de votre vivant. En effet, que ce soit pour changer le destinataire, les détails du don ou même pour annuler celui-ci, vous n’avez qu’à modifier votre testament.

De plus, il est possible d'attribuer un pourcentage de votre succession à des dons plutôt qu’un montant en argent. De cette façon, vous évitez de désavantager votre succession si la valeur de vos actifs varie au fil du temps.

Par exemple, plutôt que de spécifier un montant fixe en dollars, vous pouvez choisir un pourcentage de la valeur de vos régimes enregistrés, assurant ainsi que le don demeure proportionnel à vos souhaits initiaux.

 

Faire un don planifié auprès d'organismes de bienfaisance

Les personnes désireuses de soutenir des causes caritatives peuvent opter pour le don planifié. Cette approche implique la planification de dons à long terme auprès d'organismes de bienfaisance.

Les options de don planifié comprennent des stratégies telles que les fonds de dotation, les fiducies de bienfaisance, les rentes de bienfaisance et les assurances vie au bénéfice d'organismes de bienfaisance. Ces outils offrent des avantages fiscaux tout en permettant aux donateurs de soutenir des causes qui leur tiennent à cœur de manière significative.

 

Legs testamentaire et don planifié : considérations importantes

Avant de modifier vos dernières volontés ou d'inscrire des dons planifiés dans votre testament, il est recommandé de consulter un professionnel pour obtenir des conseils avisés. Ainsi, vous vous assurez de tirer le meilleur parti de ces ressources, pour vous, vos héritiers et ces causes que vous souhaitez soutenir.

Il est également essentiel de communiquer avec les organismes de bienfaisance que vous souhaitez soutenir pour discuter de vos intentions et vérifier leur capacité à accepter votre don.

De la même façon, nous vous recommandons de profiter des services de nos conseillers expérimentés pour planifier vos arrangements préalables en toute simplicité.

 

Un accompagnement pour vos préarrangements

Le legs testamentaire n’est qu’une des nombreuses choses auxquelles il est essentiel de réfléchir dès maintenant afin qu’après votre départ, vous puissiez soutenir les causes et les gens qui vous tiennent à cœur.

D’ailleurs, pour assurer le bien-être et la paix d’esprit de vos proches, les préarrangements funéraires sont tout aussi importants que le testament. C’est pourquoi il n’est jamais trop tôt pour planifier vos arrangements préalables.

Chez Complexe Aeterna, nous sommes là pour vous guider dans la composition d’arrangements préalables qui respectent fidèlement vos souhaits et qui bénéficient à ceux que vous laissez derrière vous.

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